Pangareeglid

Pangareeglid on mõeldud eelkõige muude tehingute automatiseerimiseks. Näiteks saab ära kirjeldada intressitulud, varieeruvad pangakulud, sularaha pankaviimised, palgaväljamaksed, aruandvate isikute käes olevad pangakaardid.

Pangareeglite lisamiseks mine pealehele ja kirjuta otsingukasti “Pangareeglid”. Sealt avaneb võimalus lisada uusi ridu ja lisada igale reale järgmiseid tingimusi:

1. Reegli tüüp

• Sisaldab – kirjeldus sisaldab soovitud sõnu
• Võrdub – kirjeldus võrdub soovitud sõnaga
• Lõpeb – kirjeldus lõppeb soovitud sõnaga
• Algab – kirjeldus algab soovitud sõnaga
• Järgmine &/ eelmine sisaldab – tehing ja sellele eelnev(ad)/järgnev(ad) tehing(ud) sisaldavad soovitud sõna
• Kontakt – kui see valida, siis pangaväljavõtet läbitöötades püüab programm siduda soovitud tehingu kontaktiga ja seejärel kontaktiga seotud arvetega
• Kontakti ettemaks
• Nimi ja kirjeldus võrduvad
• Nimi ja kirjeldus sisaldavad
• Nimi ja kirjeldus algavad
• Nimi ja kirjeldus lõppevad
• Nimi võrdub
• Nimi sisaldab
• Nimi algab
• Nimi lõppeb
• Kirjeldus algab ja lõpeb (erista |-märgiga)
• Arve nr otsing kirjeldusest
• Arve ühendamine sama kp maksega
• Nimi võrdub kui võtta maha sellele eelnev tekst
• Nimi võrdub, kui eemaldada nimest see tekst
• Viitenumber võrdub
• Viitenumber sisaldab
• Viitenumber algab
• Viitenumber lõppeb
• Mitme konto ühendamine %-ga summast – sisesta kirjelduse lahtrisse, mis kirjeldust peaks otsima ning kuidas see tuleks seepeale jaotada protsentuaalselt. Kui peaks otsima kirjeldust “kaardimaksed”, millest peaks olema -1.8% pangakulud, siis kirjelduse lahtrisse sisestada “kaardimaksed|57000:-1.8”, kus “kaardimaksed” on kirjeldus, | on eraldaja, 57000 on pangakulude konto number ja -1.8 on protsent. 57000 saab arvutatud summa ja ülejäänu pannakse kontole, mis on märgitud “konto” lahtrisse.
• Mitme konto ühendamine konkreetse summaga – sisesta kirjelduse lahtrisse, mis kirjeldust peaks otsima ning kuidas see seepeale jaotada. Sisestus on analoogne eelmise reaga, kuid -1.8 poleks antud juhul protsent vaid summa.
• Mitme konto ühendamine otsides konkreetset kirjeldust – makse kirjelduse all on kirjas  teine summa, mis maksega seotud on. Kirjeldusse tuleb sisestada sarnaselt eelneva kahe võimalusega nii konto kui ka kirjeldus, mille järgi makse ära tunda: “kaardimaksed:|57000:-1*TT:”. Antud juhul kui makse sisaldab kirjeldus “kaardimaksed” ja kui makse kirjelduse alt leitakse kirjeldus “TT:”, siis kirjeldusele “TT:” järgnev number pannakse kontole numbriga 57000.
• Sisaldab (mitu vastet – eralda ‘|’-ga)
• Arve ühendamine läbi arve kirjelduse – sisesta kliendi nimi
• Arvega ühendamise eesliide

2. Kirjeldus

Otsib vastavat teksti pangamakse kirjelduse alt

3. Konto

Saad määrata konto, millel makse kajastada

4. Projekt

Saad määrata projekti, mis lisatakse maksele

5. KM

Saad ühendada kindlad tehingud koheselt käibemaksuga, ilma selle jaoks eraldi arvet koostamata

6. Klient / Hankija

Kontakt, kellega makse ühendada

Kui oled lisanud pangareeglid, siis programm ei püüa enam automaatselt õppida eelnevatest muudest tehingutest. Ehk teisisõnu pangareeglid on kõrgema tähtsusega reeglid kui iseõppiv algoritm (iseõppiv algoritm ei ühenda automaatselt projektidega jne).

Näide 1. Pangateenustasu

Tehing pangaväljavõttel:

• • • Summa: 1.2 EUR
    • Kirjeldus: Pangateenus

Tuleks teha järgmine pangareegel:

Tüüp = Võrdub
Kirjeldus = Pangateenus
Konto = Pangakulu
Projekt – jätta tühjaks
Käibemaks – tühjaks jätta
Klient/Hankija – tühjaks jätta

Näide 2. Töötasu

Tehing pangaväljavõttel:

• • • Summa: 872 EUR
    • Kirjeldus: 2021 Jaanuari töötasu
    • Isik: Jaan Tamm

Tuleks teha järgmine pangareegel:

Tüüp = Sisaldab
Kirjeldus = Töötasu
Konto  = Palgavõlg
Projekt = võib tühjaks jätta või määrata projekt
Käibemaks – jätta tühjaks
Klient/Hankija – võib jätta tühjaks

Kui kasutad projekte ja töötajad on seotud erinevate projektidega, siis tuleb teha iga töötaja jaoks eraldi rida ja määrata talle projekt. Kui kõik töötajad on seotud ühe projektiga, siis võib klient/hankija lahtri tühjaks jätta ja määrata ainult projekt. Nii toimides saavad pangatehingute kanded (pangakonto ja palgavõla konto) juurde projekti.

Näide 3. Kaardimaksetehingu sidumine aruandva isikuga

Tehing pangaväljavõttel:

• • • Summa: 12 EUR
    • Kirjeldus: 03/01/2015 11:19 kaart…123456 Schiphol Restaurant/AMSTERDAM/NLD #344355

Siin on näha, et Schipholi lennujaamas tehti mingi kulu. Ettevõtjana ma tean, et see on firma kaart, mis kuulub töötajale Jaan Tamm (kaardi tunneb ära selle numbrite kaudu: 123456). Jaan käis Amsterdamis ja tegi erinevaid kulusid, mis on meil juba eelnevalt määratud aruandva isiku dokumendi all. Seega meil on soov ühendada antud tehing aruandva isiku arvega. Seega tuleks teha järgmine pangareegel:

Tüüp = Kontakt
Kirjeldus = 123456
Konto – jätta tühjaks
Projekt – jätta tühjaks
Käibemaks – jätta tühjaks
Klient / Hankija = Jaan Tamm

Näide 4. Kaardimaksetehingute ülekandmine pangakontole

Tehing pangaväljavõttel:

• • • Summa: 218.34 EUR
    • Kirjeldus: EL MC KK? 14.07.14? TERM:010? NR:XXXXXX? SUMMA:220.50? TT:2.16

Kui arvutada, siis on näha, et 218.34 = 220.5 – 2.16 – üks osa sellest on kaardimaksete laekumine ja teine osa on pangakulu. Kui pangakulu konto on 57000, siis peaksime looma järgmise pangareegli:

Tüüp = Mitme konto ühendamine otsides konkreetset kirjeldust
Kirjeldus = ? SUMMA:|57000:-1*TT: (kirjeldus on koostatud antud näite kirjelduse rea põhjal. Kirjeldus tuleb koostada vastavalt nii nagu on Sinu ettevõtte pangafailis. Selleks soovitame alla laadida Notepad ++, et saaksid väärtused kopeerida)
Konto – Kaarditerminal
Projekt – jätta tühjaks
KM – jätta tühjaks
Klient / Hankija – jätta tühjaks